投資戦略 【中級者向け】年金シミュレーションと取崩し戦略
公的年金と自分年金で老後資産を作っていくための投資戦略と取崩し戦略です。ゴールベースアプローチの考え方で想定利回りや毎月の積立額を変えながら、最適PFを模索していきます。カシオKEISANサイトを使ってシミュレーションしていきます。
投資戦略 
インカム系投資 保有日本個別株ＰＦ
現在ばけっとが保有している日本株ポートフォリオです。セクター別に分散させることが重要です。業界トップクラスのグローバルに展開している企業に投資していきます。
インカム系投資 個別株ファンダ分析
個別株のファンダメンタルズ分析。バケット投資での必須ファンダ指標を紹介し、インカム系投資での決算時のチェックすべき必須ポイントを順番に確認していく。
インカム系投資 インカム系ETFと投信
インカム系ETFについての解説。米国高配当株ETFのVYM、HDV、SPYDと米国債券ETFのAGG、LQDに関して詳しく調べていくとともに、NISA口座と特定口座での違いやETFと投信の特性の違いに関しても紹介。SBI証券と楽天証券での人気インカム系投信銘柄についても解説。
インデックス投資 リスク・リターンと分散について
リスクとリターンの関係について解説と、リスク指標の代表格としての標準偏差についての紹介です。相関係数を意識した分散投資についての考え方をマイ・ポートフォリオの作成に生かしていきます。
インデックス投資 ドルコスト平均法と複利効果
ドルコスト平均法と複利効果について詳しく解説。時間分散の概念と配当再投資の重要性を再確認。複利72の法則を使って年率の利回りを計算していくことによって、金利に少しずつ強くなっていく。
インデックス投資 世界経済成長とオルカン投資
全世界株式に投資するという事は、今後も継続的・持続的に成長していく世界経済にBETするという事です。主要国の今後のGDP成長予測を考えながら、オルカンのPF比率が適切かどうかを考えていく事が今後の投資の課題となっていきます。
月末集計 ２０２４年９月末 PFリバランスと資金管理
第三四半期を振り返ってみると、８月、９月と世界株式市場は大きめの調整が入るも、月末には最高値ラインまで戻す展開だった。９月にアメリカは0.5％の利下げを実施して、日本は0.25％の利上げをした。今後も日米金利差が縮小していく事が予想される。...
インカム系投資 インカム投資戦略
インカム系投資での投資対象は主に高配当株式、債券、リートです。それぞれ外貨建てと円建てに分けて考えていくことがポイントです。基本的にはETFや投信を利用していきますが、今のところオススメのものが見当たらない高配当日本株に関しては個別株からオリジナルでPFを作っていきます！
インデックス投資 株式インデックス投資と指数
株式インデックスの指数を詳しく調べていきます。投資対象地域(全世界、先進国、米国、日本、新興国等)、株式の時価総額規模(大型株、中型株、小型株)、運用スタイル(グロース、バリュー、ブレンド)といった指数の特性をチェックしていきます。