インカム系投資

「インカム投資」とは、株式や債券などの金融資産を保有し続けることによって、安定的・継続的に得られる配当や分配金などを狙っていく投資手法の事です。さまざまな資産に分散することによってリスクを低減化するとともに、市場環境の変化にも柔軟に対応していけるよう利回りを安定化させていきます。

まずは米国高配当株ETFのVYM・HDV・SPYDと、米国債券ETFのAGG・LQDに関して詳しく調べていきます。次にNISA口座と特定口座の違いやETFと投信の特性の違いに関しても紹介いきます。最後にSBI証券と楽天証券での人気インカム系投信銘柄について具体的に解説していきます。

必須ファンダ分析指標を紹介し、インカム系投資での決算時のチェックすべき必須ポイントを順番に確認していきます。具体的には配当利回り・取得利回り・配当性向・PER・PBR・EPS・BPS・自己資本比率・ROE・現金および現金同等物期末残高・営業利益・営業キャッシュフローなどについての解説です。

10セクター以上＆20銘柄以上に分散する事を推奨しています。基本的には単元未満株を全銘柄均等配分(イコールウェイト)を理想として買付していきます。セクター分散を行うことはリスク管理と安定的な収益確保のためにとても重要です。特定の業種に偏らずにさまざまなセクターに投資することがセクター分散の要です。

インカム系投資のスポット買い戦略について解説していきます。いつが底値かわからない状況下でも感情的にならずに勇気を出して購入していく事になるため、自分の購入ルールを順守していく必要が生じてきます。過去の暴落を振り返り、あらかじめ暴落した時にすべき事を準備しておくようにしていきます。